Както и в действащия Закон за мерките срещу изпирането на пари, е дадена дефиниция на понятието „изпиране на пари” и са изброени категориите задължени по закона субекти, съобщиха от правителствената информационна служба. 

Действащият закон >>

В новия закон е въведена изрична дефиниция за „банка фантом”. Това е кредитна или финансова институция, учредена в юрисдикция, в която няма физическо присъствие, включващо концепция и управление. Наред с това е такава "банка", която не е обвързана с регулирана финансова група.

Със законопроекта са регламентирани организацията и контролът по изпълнението на мерки за борба с прането на пари. Разширява се кръгът от мерки за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари.

Съгласно проекта те включват:

• комплексна проверка на клиентите;
• събиране и изготвяне на документи и друга информация и тяхното съхраняване;
• оценка на риска от изпиране на пари;
• разкриване на информация относно съмнителни операции, сделки и клиенти;
• контрол върху дейността на задължените субекти и др.

Разширява се и кръгът от лица, които попадат в дефиницията за видна политическа личност и спрямо които задължително се прилагат мерки за разширена комплексна проверка на клиента.

При изготвянето на закона е отразено съвременното европейско законодателство и Международните стандарти за борба с изпирането на пари и финансирането на терористични дейности и разпространението на оръжия за масово унищожение на Financial Action Task Force - организация, която определя стандартите в противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма, приети през 2012 г.

С оглед промените в уредбата на мерките срещу изпирането на пари и въвеждането на изискванията на Директива (ЕС) 2015/849 са предвидени съответни промени и в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и в други закони.

ДАНС (Дирекция "Финансово разузнаване") работи с Financial Action Task Force и с MONEYVAL (Комитета на експертите по оценяване на мерките срещу изпирането на пари към Съвета на Европа) - организация, която отговаря за Европа по превенцията на изпирането на пари.